После развала Советского Союза, экономические процессы в нашей стране подверглись сильнейшим изменениям. К сожалению, эти необратимые явления сразу же вскрыли теневой сектор экономики. Начали организовываться множество мошеннических организаций, ставящих своей целью наживу на обычных людях.
В нашей деятельности приходится встречаться и с такими организациями.
Однажды к нам обратилась пожилая пара. Так как они недавно вышли на пенсию, то они подыскивали дополнительные источники дохода. Эти поиски привели их в одну сетевую организацию, имеющую филиалы по всей России, с китайским названием.
С виду деятельность организации выглядит довольно добропорядочно – реализация через сеть брендированных товаров. Однако фактически она является коммерческой сектой, использующей привлечение денежных средств, поставку товаров по завышенной нерыночной стоимости. Также для мотивации неофитов, в организации присутствует псевдо-иерархическая структура, суть которой в том, чтобы новые члены организации вносили больше денег.
Когда наши клиенты попали в эту организацию, им предложили стать «дистрибьюторами» продукции организации с китайским названием. Однако для закупки продукции и получения первичного статуса члена, им бы потребовалось внести минимум 500 000 руб. Конечно же таких денег у них не было, в связи с чем наши клиенты сразу же обратились в ближайшее отделение банка для получения кредитов. Естественно они считали, что смогут погасить кредиты за счет «дистрибуции» товаров.
После внесения нужной суммы в организацию, им выдали товары и отправили с миром.
Только спустя некоторое время клиенты обнаружили, что им выдали неполный перечень продукции, недополученных товаров было примерно на 200 000 руб. Конечно же клиенты попробовали обратиться самостоятельно к руководству филиала организации за получением товара или возвратом денег, на что руководители организации с китайским названием совершенно справедливо потребовали у клиентов документы, подтверждающие недополучение товара. Именно здесь и выяснилось, что никаких подтверждающих документов и клиентов и не имеется.
С такой проблемой они и обратились в Службу Защиты Заемщиков.
Был проведен полный анализ ситуации, изучена деятельность организации с китайским названием, исследованы дела организации в судах.
Дело в первую очередь осложнялось отсутствием документов, единственные документы, которые были у клиентов это кредитные договоры, договоры дистрибьютора, и все.
Чтобы взыскать денежные средства, нам было необходимо в первую очередь получить доказательства передачи денежных средств.
С этой целью нашими сотрудниками было подготовлено обращение в полицию.
После проведенной проверки правоохранительными органами было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, однако для нас было главным что были опрошены руководители филиала и здесь выяснилась масса интересных моментов. Во-первых, руководство филиала не является прямым филиалом организации, его возглавляет индивидуальный предприниматель, выступающий агентом главного юридического лица.
В ходе проверки он также дал объяснения по поводу передачи денежных средств и полностью подтвердил, что наши клиенты действительно внесли денежные средства.
После этого, дело оставалось за малым. Наши специалисты подготовили исковое заявление о взыскании денежных средств, по которым не были выданы товары.
В этот раз нашим клиентам действительно повезло. После принятия судом иска и назначения дату судебного заседания, этот самый индивидуальный предприниматель связался с ними и попросил урегулировать спор во внесудебном порядке. Он вернул нашим клиентам недостающие товары, а дело в суде было прекращено отказом от иска.
Еще раз напоминаем читателям, что при передаче любых денежных средств, Вам необходимы подтверждающие документы. Если возникнут какие-то проблемы, то без подтверждения передачи денег Вы не сможете доказать свою правоту.
Если Вы попали в схожую ситуацию, или у Вас возникли вопросы, обращайтесь к специалистам Службы Защиты Заемщиков.
